13 Haftalık Nakit Akışı Tahmini Tablosu
Bu 13 haftalık nakit akışı tahmini tablosu her tahsilatı, sözleşmede yazan vadeye göre değil müşterinizin gerçekte ödediği güne göre tarihler ve paranın hangi hafta biteceğini hâlâ önlem alabilecekken söyler.
Kâr ile nakit aynı şey değildir. Bir çeyrek gelir tablosunda gayet iyi görünürken on birinci haftada maaşı ödeyememenize yol açabilir. Çoğu nakit akışı tablosu 30 gün vadeli bir faturanın 30. günde ödendiğini varsayar; sizinkiler ödenmez ve bu dosyanın kayıt altına aldığı şey tam olarak o alışkanlıktır.
İçinde ne var
- Dokuz sekme, 1.001 formül ve üç grafik — Start Here’dan Dashboard’a kadar.
- Setup — birinci haftanın başladığı pazartesi, bugün bankada duran para, altına hiç düşmek istemediğiniz tampon tutar, maaş ve vergi tarihleri.
- Customers — verdiğiniz vade ile her müşterinin gerçekte kaç günde ödediği ve ikisi arasındaki fark. Money In sekmesi de her faturayı paranın gerçekte düşmesi muhtemel güne yazar.
- Money Out — tedarikçiler, maaşlar, kira, KDV ve kurumlar vergisi; her biri hesaptan çıktığı güne yazılır. Yanında sizi kurtaran tek sütun: bu ödeme ertelenebilir mi?
- Forecast — on üç hafta: açılış, giren, çıkan, kapanış. Sıfırın altı kırmızı, tampon tutarın altı turuncu. Scenarios sekmesi çeyreği üç kaldıraçla yeniden çalıştırır: tek seferlik bir masraf, herkesin daha geç ödemesi ve hiç tahsil edilemeyen satışlar.
- Chase List — telefon etmeye değer on beş fatura; yaşına göre değil bankanıza yaptığı etkiye göre sıralanır ve her satır, o müşteri öderse en dip noktanın ne olacağını gösterir. Dashboard ise dört rakam, üç grafik ve tek cümledir.
Kimin için
Maaş ödemesi olan ve müşterisi canı istediğinde ödeyen, sahibinin yönettiği işletmeler. Dosya bir yılı değil on üç haftayı öngörür — asıl amacı budur — ve bir gelir tablosu değil nakit tahminidir.
Dosyanın içindeki işlenmiş örnek
Dosyanın içinde dokuz kişilik bir doğrama atölyesinin on üç haftası hazır duruyor: 61 fatura giriş, 81 ödeme çıkış. Atölye 253.355 dolar tahsil ediyor, 246.258 dolar ödüyor ve çeyreği bankada 23.598 dolarla kapatıyor — kâğıt üzerinde son derece sağlıklı bir çeyrek.
Değil. O on üç haftanın en dip noktası on birinci haftada 1.522 dolar ve bu, her müşterinin her zamanki gibi ödediği senaryo. Bütün müşteri ödemelerini bir hafta geriye itin, başka hiçbir şeyi değiştirmeyin: aynı çeyrek 4.780 dolar eksiyle kapanıyor. Tek bir alışkanlık — 30 gün vade, 47 günde ödeme — rahat bir çeyrek ile üç hafta boyunca tamponun altında kalmak arasındaki farkı yaratıyor.
Nasıl çalışır
Microsoft Excel 2016 ve üzeri (Windows/Mac), Google Sheets ve LibreOffice ile uyumlu. Makro yok, eklenti yok, üyelik yok, kurulum yok.
İndirdiğinizde iki dosya gelir: biri yukarıdaki örnek doldurulmuş halde — her sütunun ne beklediğini görürsünüz — diğeri aynı dosyanın bomboş hali. Yanında sade dille yazılmış bir PDF kılavuz. Etsy’den satın al — $9
Etsy mağazam ThePlainLedger üzerinden satılıyor; indirme, ödeme ve alıcı koruması Etsy tarafından yönetiliyor.
Dosyanın içi
Sık sorulan sorular
Paramın hangi hafta biteceğini nasıl görürüm?
Bankadaki açılış bakiyenizi, faturalarınızı ve ödemelerinizi girersiniz; Forecast sekmesi on üç hafta boyunca açılış, giren, çıkan ve kapanış bakiyesini çalıştırır, sıfırın altını kırmızı, tampon tutarın altını turuncu boyar. En dip nokta, önlem almanız gereken haftadır. İşlenmiş örnekte çeyrek 23.598 dolarla kapanıyor ama on birinci haftada 1.522 dolara kadar iniyor.
Bu tablo kimin işine yarar?
Maaş ödemesi olan ve müşterisi geç ödeyen, sahibinin yönettiği işletmelerin — işlenmiş örnek dokuz kişilik bir doğrama atölyesi. Gelir tablosu değil nakit tahminidir ve bir yılı değil on üç haftayı kapsar; bu bilinçlidir, çünkü sonucu hâlâ değiştirebileceğiniz ufuk bir çeyrektir.
Müşterilerimin kaç günde ödediğini bilmiyorum, yine de kullanabilir miyim?
Başlamadan önce ödenmiş on faturaya bakıp fatura tarihi ile ödeme tarihi arasındaki gün sayısını sayın — tahmin, yalnızca o tek rakam kadar dürüsttür. Customers sekmesi verdiğiniz vadeyi, her müşterinin gerçekte kaç gün aldığını ve ikisi arasındaki farkı tutar. O rakamı bulana kadar dosya ödemeleri yazılı vadeye göre tarihler.
Google Sheets'te çalışır mı, Excel şart mı?
Evet — dosya .xlsx olarak kuruludur ve Google Sheets'e Dosya > İçe Aktar > Yükle ile alınır; 1.001 formül, biçimler ve üç grafiğin tamamı taşınır. Ayrıca Windows ve Mac'te Excel 2016 ve üzerinde, LibreOffice'te de açılır. Makro yoktur.
Bankama ya da muhasebe programıma bağlanıyor mu?
Hayır — banka akışına, muhasebe yazılımına ya da başka bir sisteme bağlanmaz ve hiçbir giriş bilgisi istemez. Rakamları siz yazarsınız; bu yüzden işinize dair hiçbir veri kendi bilgisayarınızdan çıkmaz. Örnekteki firma uydurmadır, arkasındaki aritmetik değildir.
Kurumunuza özel çözüm
Bu tablo tek banka hesabı, vadeli faturalar ve on üç haftalık bir ufuk varsayar. Birden fazla hesap ya da para birimiyle çalışıyorsanız, avans alıp işi hakedişlere bölüyorsanız ya da çeyrek yerine kayan elli iki haftaya ihtiyacınız varsa, aynı tahmini sizin paranızın gerçek akışına göre kurabilirim.
Diğer tüm tablolar Excel ve Google Sheets Şablonları sayfasında.