Sigorta Acentesi Komisyon Takibi Tablosu
Bu tablo, hâlihazırda ürettiğiniz poliçelerin önümüzdeki bir yıl boyunca ay ay size ne ödeyeceğini ve aldığınız komisyonun ne kadarının hâlâ geri alınabileceğini hesaplar.
Potansiyel iş listesi size ne üretebileceğinizi, komisyon dökümü ise ne ürettiğinizi söyler. İkisi de mevcut portföyünüzün kasımda ne getireceğini ya da birinci yıl komisyonunun ne kadarının hâlâ iade penceresi içinde olduğunu söylemez.
İçinde ne var
- Birbirine bağlı altı sekme; Start Here’dan tek ekranlık Overview’a kadar.
- Setup — tek bir tarih. Yürürlük süresi, sıradaki yenileme tarihi ve on iki aylık görünümün tamamı bu tarihten ölçülür.
- Product Lines — 20 satır: poliçe türü başına birinci yıl oranınız, yenileme oranınız ve komisyon iade süreniz.
- Policies — 400 satır: yedi sütunu siz yazarsınız, yedisi kendiliğinden hesaplanır.
- Renewals Due — önümüzdeki on iki ay, ay ay; her ayın poliçe adedi ve hak edilecek komisyonuyla.
- Overview — portföyün tamamı tek ekranda; geri alınma riski taşıyan tutar dâhil.
Kimin için
Hayat ve elementer branşlarda kendi portföyünü yöneten, birinci yıl ve yenileme oranı üzerinden komisyon alan ve iade riskini kendi taşıyan acenteler ve üretici temsilciler için.
Dosyanın içindeki işlenmiş örnek
İşlenmiş portföyde altı branşta 116 poliçe, $293,790.00 prim ve hâlâ yürürlükte olan 103 poliçe var. Birinci yıl komisyonu olarak $74,717.70 yazılmış; mevcut poliçeler ise önümüzdeki on iki ayda $24,855.50 yenileme komisyonu getirecek — yani birinci yılın %33,3‘ü, hangi ayda geleceği belli hâlde.
Branşlar arasındaki fark sert: on dokuz vadeli hayat poliçesi birinci yılda $20,221.50 ödemiş, gelecek yıl aynı on dokuzu toplam $772.20 ödeyecek; çünkü vadeli hayatın yenileme oranı %3,8 iken konut poliçesinde bu oran %78,1. Bu arada $25,895.53 hâlâ risk altında: henüz hak edilmemiş $23,717.39 komisyon — birinci yıl komisyonunun %31,7’si — artı sona ermiş poliçelerden iadesi gereken $2,178.14.
Nasıl çalışır
Microsoft Excel 2016 ve üzeri (Windows/Mac), Google Sheets ve LibreOffice ile uyumlu. Makro yok, eklenti yok, üyelik yok, kurulum yok.
İndirdiğinizde iki dosya gelir: biri yukarıdaki örnek doldurulmuş halde — her sütunun ne beklediğini görürsünüz — diğeri aynı dosyanın bomboş hali. Yanında sade dille yazılmış bir PDF kılavuz. WhatsApp’tan sipariş ver — $9
Siparişler WhatsApp üzerinden alınıyor: yazın, ödeme bilgilerini ileteyim; ödeme onaylanınca dosyaları hemen göndereyim.
Dosyanın içi
Sık sorulan sorular
Mevcut portföyümün gelecek yıl bana ne kadar yenileme komisyonu getireceğini nasıl hesaplarım?
Her poliçeyi primi ve ürün grubuyla girersiniz; dosya o grubun yenileme oranını uygulayarak önümüzdeki on iki ayın yenileme komisyonunu ay ay çıkarır. Örnek portföyde 116 poliçe ve $293,790.00 prim, ilk yıl $74,717.70 komisyon getirmiş; önümüzdeki on iki ayda ise $24,855.50 yenileme komisyonu, yani ilk yılın %33,3'ü beklenmektedir. Ayların dağılımı önemlidir: Aralık 16 poliçe ve $4,121.10 iken Ağustos 5 poliçe ve $561.90'dır.
Komisyonun sadece bir kısmı bende kalıyor; yine de kullanabilir miyim?
Evet — oran olarak kendi payınızı yazarsınız: %15'lik komisyonun %70'i sizde kalıyorsa %10,5 girersiniz. Oranlar ürün grubu bazında, ilk yıl ve yenileme ayrı ayrı tanımlanır; dosya 20 ürün grubu ve 400 poliçe tutar, bu da tek dosyada ciddi bir kişisel portföy demektir. Grup adlarını siz yazarsınız — örnek portföy %91,7 yenilenen şemsiye poliçeden %3,8 yenilenen vadeli hayata kadar uzanır.
Şirketimin komisyon geri alma süresi farklı. Değiştirebilir miyim?
Evet — geri alma süresi Ürün Grupları sekmesinde grup bazında ayarlanır ve model, yazdığınız ay sayısına oransal olarak çalışır. Ayarlar sekmesinde açık bir dille yazılıdır, kendi sözleşmenizle karşılaştırabilirsiniz. Örnek portföyde bu hesap $23,717.39 henüz hak edilmemiş ilk yıl komisyonu artı sonlanan poliçelerden $2,178.14 borç, toplam $25,895.53 risk üretir; bunun $13,876.16'sı yirmi dört aylık pencerede birikimli hayat ürünündedir.
Excel şart mı, Google Sheets ve LibreOffice olur mu?
Üçü de olur — dosya .xlsx'tir; Windows ve Mac'te Excel 2016 ve üzeri, Google Sheets'te Dosya > İçe Aktar > Yükle ile, LibreOffice'te de açılır. Makro yok, eklenti yok, üyelik yok, abonelik yok. Dosyayı indirirsiniz ve sizin olur.
Müşteri adlarını ve poliçe numaralarını nereye yazacağım?
Hiçbir yere — bu bilerek böyle: doğum tarihi, adres veya gerçek poliçe numarası için alan yoktur, çünkü dosya müşteriyle değil komisyonla ilgilenir. CRM, satış hunisi veya müşteri adayı takip aracı değildir, randevu tutmaz. Hiçbir sigorta şirketine veya acente yönetim sistemine bağlanmaz; ruhsat, vergi, hukuk veya finans danışmanlığı da değildir.
Kurumunuza özel çözüm
Bu tablo, branş bazında belirlenen komisyon oranlarını ve seçtiğiniz bir süre boyunca gün esaslı eriyen bir iade yükümlülüğünü varsayıyor. Sizinki farklıysa — başka üreticilerin işi üzerinden aldığınız üst komisyon varsa, çalışan başına aylık işleyen grup poliçeleriniz varsa ya da tek portföyü birkaç üreticinin paylaştığı bir acente yapısındaysanız — aynı mantığı sizin komisyon düzeninize göre kurabilirim.
Diğer tüm tablolar Excel ve Google Sheets Şablonları sayfasında.