Nakde Dönüş Süresi Takibi Tablosu
Bu tablo, paranızın kaç gün elinizin dışında kaldığını gün gün hesaplar ve o günlerin karşılığını para olarak yazar.
Stok bekler, müşteri geç öder, tedarikçi size bir miktar süre tanır. Bu üç süreyi alt alta toplayan neredeyse kimse yoktur; her yıl kredi limiti konuşulur, limite sebep olan süre hiç konuşulmaz. Bu dosya o toplamı önce gün, sonra para olarak önünüze koyar.
İçinde ne var
- Para Girişi — her satış faturası için tek satır: kestiğiniz tarih, neyin karşılığı olduğu, fatura tutarı, malın size maliyeti ve paranın geldiği tarih.
- Para Çıkışı — her alım için tek satır: ne ödediğiniz, malın satılana kadar kaç gün beklediği ve ödemeyi yaptığınız tarih.
- Üç Ayak — stok günü, müşteri günü, tedarikçi günü ve aradaki fark; hepsi fatura sayısına göre değil, tutara göre ağırlıklandırılmış.
- Bir Günün Fiyatı — satışların maliyeti bölü 365; ayrıca döngüden 1, 7, 14 veya 30 gün düştüğünüzde serbest kalan nakit.
- Aya Göre — aynı üç ayak her ay için yan yana; ayda iki gün uzayan bir döngü, nakit sıkışıklığına dönüşmeden çok önce görünür.
- Ne Sattığınıza Göre — sattığınız her grubun kendi döngüsü; ayrıca Kurulum sekmesi ve tüm yılı tek ekranda toplayan Özet.
Kimin için
Parası geri gelmeden önce çıkan her işletme için: toptancı, imalatçı, matbaa, müteahhit, gıda üreticisi, distribütör, ajans. Hiç stok tutmuyorsanız bekleme günü sütununu sıfır bırakırsınız; dosya alacak ve borç günü takibine döner, ki bu da toplamın üçte ikisidir.
Dosyanın içindeki işlenmiş örnek
İşlenmiş yılda stok 46 gün bekliyor, müşteriler 60 günde ödüyor, tedarikçiler 22 gün vade tanıyor. Döngü 84 gün ve bağlanan para $537,863; oysa anlaşılmış kredi limiti $385,000.
Maliyet üzerinden bir günlük satış $6,402. O işletme 30 gün vade veriyor ama parasını 60 günde alıyor; iki taraf da düzeltilince döngü 31 güne iniyor ve $338,697 nakit serbest kalıyor. Kredi yok, zam yok, iskonto yok.
Nasıl çalışır
Microsoft Excel 2016 ve üzeri (Windows/Mac), Google Sheets ve LibreOffice ile uyumlu. Makro yok, eklenti yok, üyelik yok, kurulum yok.
İndirdiğinizde iki dosya gelir: biri yukarıdaki örnek doldurulmuş halde — her sütunun ne beklediğini görürsünüz — diğeri aynı dosyanın bomboş hali. Yanında sade dille yazılmış bir PDF kılavuz. WhatsApp’tan sipariş ver — $9
Siparişler WhatsApp üzerinden alınıyor: yazın, ödeme bilgilerini ileteyim; ödeme onaylanınca dosyaları hemen göndereyim.
Dosyanın içi
Sık sorulan sorular
Nakit dönüşüm süremi nasıl hesaplarım?
Paranızın stokta beklediği gün, artı müşterilerinizin aldığı gün, eksi tedarikçilerinizin size tanıdığı gün. Örnek yılda bu 46 artı 60 eksi 22, yani 84 gün; 385.000 dolarlık kredi limitine karşılık 537.863 dolar bağlıyor ve yılda 52.711 dolar faize mal oluyor. Bu döngünün bir günü, satışların maliyetinin 365'e bölümüdür ve burada 6.402 dolardır; stok seviyesi, tahsilat ve ödeme üzerine yapılan bütün tartışmaları aynı hesaba indirger.
Hiç stok tutmuyoruz, bize yarar mı?
Yarar. Stokta bekleme gün sütununu sıfır bırakın, dosya alacak ve borç günleri takipçisine dönüşür ki bu da toplamın üçte ikisidir; hizmet işletmeleri tam olarak böyle kullanır. Paranın geri gelmeden önce çıktığı her yerde çalışır: üretici, matbaa, taşeron, gıda üreticisi, distribütör, ajans.
Malın satılmadan önce ne kadar beklediğini bilmiyoruz.
Tahmin edin; dosyadaki tek tahmin budur ve zaten tahmin olması amaçlanmıştır. İki haftalık sapma sonucu değiştirmez ve bugün üretebileceğiniz kaba bir sayı, kimsenin asla kaydetmeyeceği kesin bir sayıdan iyidir. Geri kalan her şey elinizdeki evraktan gelir: iki sayfada satır başına beş bilgi, ikisi tarih.
Google Sheets'te çalışır mı, abonelik var mı?
Excel, Google Sheets ve LibreOffice'te çalışır, abonelik yoktur. Dosya .xlsx olarak kurulu, Excel 2016 ve üzeri (Windows veya Mac) ile açılır, Google Sheets'e Dosya > İçe Aktar > Yükle ile girer. Makro yok, eklenti yok, üyelik yok, kurulum yok.
Zaten nakit akış tablomuz var, ayrıca bu dosya kişisel veri tutuyor mu?
Nakit akış tablosu neyin geleceğini söyler; bu dosya ise gelmesinin neden bu kadar uzun sürdüğünü söyler ki hakkında bir şey yapabileceğiniz soru budur. İçinde faturalar ve alımlar ne için olduklarına göre gruplanmış olarak durur, isim yoktur. Muhasebe paketi, stok programı ya da tahsilat yazılımı değildir, hiçbir tahmin yapmaz ve kimsenin size daha hızlı ödeme yapmasını sağlamaz; bir günlük beklemenin tam olarak ne değerde olduğunu söyler.
Kurumunuza özel çözüm
Bu dosya şunu varsayıyor: bir şey alıyorsunuz, bir süre elinizde tutuyorsunuz, sonra satıyorsunuz. Sizin paranız başka türlü dönüyorsa — hakedişle çalışan ve teminat kesintisi bir yıl bekleyen bir taahhüt firması, konteyner limana varmadan altmış gün önce parası çıkan bir ithalatçı, stok ömrü günle ölçülen bir gıda üreticisi — aynı hesabı sizin işleyişinize göre kurabilirim.
Diğer tüm tablolar Excel ve Google Sheets Şablonları sayfasında.